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“靠「打新债」,我一年赚了5000块…”

创业资讯 2020-01-15 评论(0)
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最近,收到一位朋友的好消息,说是坚持「打新债」这一年,赚了5000多,令人羡慕~ 

碰巧这几天,不少上市的新债,都涨势很猛,有的一天能赚20%+。不少人拿1000块本金,稳赚200多收益。

于是,读者就呼吁,让我们科普一下。

但其实,「打新债」的具体操作,去年我们就写了详细教程,不了解的可以先看看:

《1天赚个10%,还挺容易的

《「送」到手边的钱,你要不要?丨打新债详解2.0

不过,也有很多人,在实际操作中,碰上了点小问题:

-怎么操作赚更多?

-如何评判新债好坏?

等等 

今天,就依照“多赚点,少亏点”的思路,具体聊聊~

先说你们关心的:打新债一年到底能赚多少钱?

假设去年,我们采用「傻瓜打新策略」:每只新债都申购,中签后在上市当天就卖出,一年下来平均收益是5000元左右。

当然,这是理想收益,实际操作起来受“中签率“影响,就没赚这么多了。

晒晒我的个人成绩:去年一共中了15只(平均1个月至少中1只),总收益在1500元左右。

而我文初提到的那位朋友,就更聪明些:她把全家——爸妈、老公和自己的股票账户,都征用了。

多账户共同打新债,中签率大大提高,赚得也更多。

算是个能显著提高打新债收益的方式了,供大家参考。

不过,这都是赚钱的例子,也有赔钱的。这不,去年我就中了一只「雅化转债」,亏了近60元。

所以,如果你还没参与过打新债,请牢记:打新债并不是稳赚不赔的,如遇破发(开盘价跌破100元),就是亏损。

那有没有什么,能降低亏损概率的方法呢?我来介绍2个。

“靠「打新债」,我一年赚了5000块…”

首先,打新债的收益和股市行情好坏关系很大。

我查了下,2019年一共上市了110只可转债,其中有12只上市当天破发。也就是说,你每申购10只新债,就会碰到一只亏钱的。

这其中,我还发现了个有趣的规律:去年的4-5月,是个“破发高峰期”。

“靠「打新债」,我一年赚了5000块…”

为什么呢?

不知大家记不记得,去年年初,股市一度涨到3200点以上。但一进4月,就开始跌。

“靠「打新债」,我一年赚了5000块…”

(沪深300日K线图,图片来源:雪球,统计时间:2019.03-06)

对应到可转债上,行情几乎同步。

所以,总结一下:股市行情好时,可以多多参与;碰上大跌,可以减少打新,就能相对降低亏损概率。 

其次,除股市大环境外,可转债本身,也有优劣之分。如果在打新前,能有个基本的判断,也能降低亏钱概率。

下面,我再介绍3个实用的评判指标——

1)看债券评级高低 

可转债评级,按从高到低的标准,大致分为AAA、AA+、AA、AA-、A+五个等级。

一般来说,评级越高,可转债违约风险越小,评级越低,违约风险越高。

所以我们在挑选的时候,尽量选择评级比较高的债券,AAA、AA+、AA等级的可转债,相对来说安全系数较高。

“靠「打新债」,我一年赚了5000块…”

(图片来源:集思录)

2)看基本面不好

其次我们申购可转债,还要了解发行可转债的这家公司,基本面是不是良好。

一般来说,上市公司的基本面良好,有很好的还债能力,会提高投资者的信心,转债上市后相对不容易破发。

基本面的相关指标很多,也不用全看,可以看一些关键数据,比如这家公司的营业收入、净利润等,连续几年都处于增长趋势,那基本面就算不错了。

3)看估值是不是较低

还有一个参考指标是上市公司的股票估值(如市盈率、市净率等指标)。

一般来说,估值越低,代表股价相对便宜;估值越高,代表股价被高估。

由于可转债同时也具有股票属性,也可以参考它对应的个股估值。如果个股处于低估,代表这只可转债相对便宜,未来上涨概率也较大。

具体我们可以把它和同行业平均水平作比较,低于平均值就是低估。

当然,除了上面几个指标,还要考虑一些其他因素,评价角度越全面,你才能做出合理的判断。对普通人来说,自己一个个分析,其实也挺麻烦的。

所以我们未来也考虑推出一个「打新日历」服务,综合各种分析维度,给出每只新债的打新建议,方便更多朋友动手操作。

如果大家不想研究得那么细,也可以直接参考打新建议,既节省了自己分析的时间,又可以获得不错的收益。

“靠「打新债」,我一年赚了5000块…”

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